滙豐超核心多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金配息來源可能為本金及收益平準金)
閃耀奪目的經典組合
超核心投資|科技|基建|低波債
超核心策略
與股神同行,以超核心策略掌握關鍵投資爆發力
資料來源:滙豐投信整理,資料截至:2023年12月31日;註1. 資料來源:Warren Buffett’s Letter to Berkshire Shareholders。註2.尖牙股指數為NYSE FANG+ Index,聚焦於全美10檔成交量最高且最具有代表性的科技成長股。註3.資料來源:Bloomberg,2023年1月1日~12月31日。
滙豐首發超核心策略多重資產
超級科技股+新型基建股+核心低波債,形成股債配置經典組合
資料來源:滙豐投信整理,資料截至:2024年2月29日;註4.依據本基金初期配置規畫,整體股票比例為50~70%,債券配置比例為30%~50%,配置比例為預定目標,可能因市場波動與投組調整等因素變動,非固定不變。註5.科技指數波動度較高伴隨潛在的高成長與高動能特性。註6.道瓊基礎建設指數股利率4.5%,相較於MSCI世界指數股利率2.1%較高,由此歸納基建股利率較高,僅在於表達資產之特性,不為投資之必然結果與獲利保證,投資人仍應審慎評估自身風險承受度(Bloomberg, 2024年2月29日)。註7道瓊基礎建設指數貝他值0.85,MSCI科技指數貝他值1.12,由此歸納基建指數防禦力較高;波動以貝他(Beta)係數衡量,貝他是一項衡量產品或投資組合之系統性風險的指標,用於評估該金融資產與總體市場波動性的比較。若貝他係數小於1,表示波動性較總體市場小,此處為與MSCI世界指數的比較(Bloomberg, 2024年2月29日)。註8.新型基建股代表可投資範疇除了鐵路、公路、基礎建設與水力、電力、瓦斯之外,尚可投資於5G基地台與新能源等長期趨勢性主題。註8.資料來源:Warren Buffett’s Letter to Berkshire Shareholders。註9.低波債乃指低波動債券,投資策略透過聚焦高評級債券降低信用風險,並透過投資短天期債券降低利率與波動風險。
超級科技股
AI將出現爆發性成長
註10.資料來源:Statista and Next Move Strategy Consulting,2023年1月31日。
新基建
能攻能守的投資利器,擔任股票中流砥柱穩定的角色
註11.道瓊基礎建設指數股利率4.5%,相較於MSCI世界指數股利率2.1%較高,由此歸納基建股利率較高,僅在於表達資產之特性,不為投資之必然結果與獲利保證,投資人仍應審慎評估自身風險承受度(Bloomberg, 2024年2月29日)。註12.道瓊基礎建設指數貝他值0.85,MSCI科技指數貝他值1.12,由此歸納基建指數防禦力較高;波動以貝他(Beta)係數衡量,貝他是一項衡量產品或投資組合之系統性風險的指標,用於評估該金融資產與總體市場波動性的比較。若貝他係數小於1,表示波動性較總體市場小,此處為與MSCI世界指數的比較(Bloomberg, 2024年2月29日)。
核心低波債
穩固資產的核心配置
註13.波動度以標準差代表 (Bloomberg, 2019年1月1日~2023年12月31日)。註14.低波動債為60%美銀美林1-5年投資等級債+40%美銀美林1-5年非投資等級債指數,全球非投資級債券為美銀美林非投資等級債券指數,全球投資等級債券為美銀美林全球投資等級債券指數,新興市場債券指數為美銀美林新興市場主權債指數。Bloomberg,2019年1月1日~2023年12月31日。使用本資料來源業經美銀美林(BofA Merrill Lynch)同意。美銀美林依美銀美林指數現況授權,惟不為相同之保證,亦不保證美銀美林指數、或是其他包含、相關或衍生於美銀美林指數之資料合適、品質、正確、即時與/或完整。美銀美林對後續使用美銀美林指數行為不負任何責任,亦不贊助、認可或推荐滙豐投信或其提供之產品或服務。本文翻譯自美銀美林公布之英文版本警語,任何解釋疑義,以該英文版本為主。
滙豐首發超核心策略多重資產
註15.資料來源:滙豐投資管理管理,資產規模計算至2023年12月31日。
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文中個股、類股或產業,僅為參考舉例,不代表個股、類股或產業推薦,且不為未來投資獲利之保證,亦不為基金未來之持股,HSBC不負擔任何預測或目標無法達成之責任。投資人申購本基金係持有基金受益憑證,而非本文提及之投資資產或標的。
滙豐超核心多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且本基金配息來源可能為本金及收益平準金)
本基金經金管會核准,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。各銷售機構備有基金公開說明書,歡迎索取。有關基金應負擔之費用,已揭露於基金之公開說明書,投資人可至公開資訊觀測站查詢。匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。本基金投資內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。本基金可投資於由具全球系統性重要性金融機構發行具總損失吸收能力(Total Loss-Absorbing Capacity, TLAC)符合信評標水準債券總金額不超過30%,金融領域集中度較高,可能因突發事件,導致減記本金、利息取消或債權轉換股權風險。 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動。本基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用;本基金配息可能由基金的收益、本金或收益平準金中支付。任何涉及由本金或收益平準金支出的部分可能導致原始投資金額減損。收益平準金係指自本基金成立日起,計算日之月配型各計價類別受益權單位淨資產價值中,相當於原受益人可分配之收益金額。各級別配息規定請詳見公開說明書,近十二個月內配息組成項目表格詳見滙豐投信投資理財網。本基金為多重資產型基金,主要投資於國內外之有價證券,含非投資等級債券基金及新興市場債券基金,價格波動較大,故本基金之風險報酬等級為RR3。RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差,以標準差區間予以分類等級,此等級分類係基於一般巿場狀況反映巿場價格波動風險,無法涵蓋所有風險(如:基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等),不宜作為投資唯一依據,投資人仍應注意所投資基金個別的風險。滙豐投信獨立經營管理。滙豐證券投資信託股份有限公司/台北市信義區忠孝東路五段68號36樓/ 02-6633-5808 / www.assetmanagement.hsbc.com.tw ,文宣編號:MKT20240327001,文宣有效期限2024年12月31日,文宣供一般大眾使用