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多元資產

多元資產策略旨在達到我們不同客戶的投資目標,包括退休金計劃、保險公司及主權機構。

查看所有多元資產基金

我們的投資組合旨在透過分散投資於各個市場、資產類別、地區及投資風格,並且嚴格管理風險預算,令報酬表現更加平穩。

我們的多元資產策略涵蓋:傳統均衡型、風險目標型、靈活及入息導向型投資組合、特定投資策略(風格因子)及投資組合保護。

我們的多元資產投資理念:

  • 市場在中、短期是缺乏效率的
  • 資產價格相對於基本面往往波動過大,導致市場錯誤定價
  • 然而,市場長期終究會重返「基本價值」
  • 以估值為基礎的主動型資產配置,可充分利用市場過度反應所帶來的投資機會
  • 資產配置乃投資組合的主要報酬來源,並且需要動態配置

我們的流程

以上述理念為基礎,我們制定:

  • 出色的估值計量指標,持續對所有資產類別檢視其創造長期回報的潛力
  • 彈性調整的投資策略,使投資組合配置於提供最佳的預期風險調整後回報的資產類別
  • 以具成本效益的方式,獲取目標資產的Beta

為實現以上所述,我們會:

  • 有系統地採用資產估值工具,預計各資產類別的未來回報
  • 建構動態資產配置方針,捕捉各類資產預期回報的變動
  • 運用穩健的優化流程,以慎重的質化判斷及嚴守紀律的投資組合再平衡
  • 謹慎管理投資組合風險
  • 從風險、回報與成本等角度出發,執行最具效益的工具

我們的核心多元資產的投資流程分為三個主要階段:

  1. 策略性資產配置(SAA):訂定投資組合的參考配置
  2. 戰術性資產配置(TAA):對照投資組合SAA,而主動採取的具風險意識持股,並予以定期檢討,以確保投資組合的靈活性
  3. 投資組合建構:執行投資組合的TAA

 

滙豐優勢

  • 我們善用來自全球各地專業投資團隊的見解:包括駐於倫敦、巴黎、多倫多及香港的宏觀經濟師、股票與固定收益投資團隊、專注於投資組合設計與分析的研究專家,以及產品專家
  • 我們的策略受益於多年來為客戶提供關於投資建議、風險承受能力準則等經驗,以及對在地法規與產業趨勢的深入了解

 

風險提示

本資料僅供參考,請勿將其視為投資任何有價證券或其他金融產品之建議或要約,滙豐中華投信已盡力尋求可靠之資料來源以提供正確之意見與消息,但無法保證該等資料之正確及完整性,投資人如欲進行投資,應自行判斷投資標的、投資風險,承擔投資損益結果,滙豐中華投信及其董事、受僱人不因此而承擔任何損害賠償責任。匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家,也可能使資產價值受不同程度之影響。滙豐中華投信獨立經營管理。