多元資產
多元資產策略旨在達到我們不同客戶的投資目標，包括退休金計劃、保險公司及主權機構。
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我們的投資組合旨在透過分散投資於各個市場、資產類別、地區及投資風格，並且嚴格管理風險預算，令報酬表現更加平穩。
我們的多元資產策略涵蓋：傳統均衡型、風險目標型、靈活及入息導向型投資組合、特定投資策略（風格因子）及投資組合保護。
我們的多元資產投資理念：
- 市場在中、短期是缺乏效率的
- 資產價格相對於基本面往往波動過大，導致市場錯誤定價
- 然而，市場長期終究會重返「基本價值」
- 以估值為基礎的主動型資產配置，可充分利用市場過度反應所帶來的投資機會
- 資產配置乃投資組合的主要報酬來源，並且需要動態配置
我們的流程
以上述理念為基礎，我們制定：
- 出色的估值計量指標，持續對所有資產類別檢視其創造長期回報的潛力
- 彈性調整的投資策略，使投資組合配置於提供最佳的預期風險調整後回報的資產類別
- 以具成本效益的方式，獲取目標資產的Beta
為實現以上所述，我們會：
- 有系統地採用資產估值工具，預計各資產類別的未來回報
- 建構動態資產配置方針，捕捉各類資產預期回報的變動
- 運用穩健的優化流程，以慎重的質化判斷及嚴守紀律的投資組合再平衡
- 謹慎管理投資組合風險
- 從風險、回報與成本等角度出發，執行最具效益的工具
我們的核心多元資產的投資流程分為三個主要階段：
- 策略性資產配置(SAA)：訂定投資組合的參考配置
- 戰術性資產配置(TAA)：對照投資組合SAA，而主動採取的具風險意識持股，並予以定期檢討，以確保投資組合的靈活性
- 投資組合建構：執行投資組合的TAA
滙豐優勢
- 我們善用來自全球各地專業投資團隊的見解：包括駐於倫敦、巴黎、多倫多及香港的宏觀經濟師、股票與固定收益投資團隊、專注於投資組合設計與分析的研究專家，以及產品專家
- 我們的策略受益於多年來為客戶提供關於投資建議、風險承受能力準則等經驗，以及對在地法規與產業趨勢的深入了解
焦點主題
風險提示
本資料僅供參考，請勿將其視為投資任何有價證券或其他金融產品之建議或要約，滙豐投信已盡力尋求可靠之資料來源以提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之正確及完整性，投資人如欲進行投資，應自行判斷投資標的、投資風險，承擔投資損益結果，滙豐投信及其董事、受僱人不因此而承擔任何損害賠償責任。匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響。滙豐投信獨立經營管理。